金融是貨幣資金融通的總稱。主要指與貨幣流通和銀行信用相關的各種活動。主要內容包括：貨幣的發行、投放、流通和回籠；各種存款的吸收和提取；各項貸款的發放和收回；銀行會計、出納、轉賬、結算、保險。

金融理財是指專業理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況，明確客戶的理財目標、最終幫助客戶指定出合理的、可操作的理財方案，時期能滿足客戶人生不同結算的需求，最終實現人生在財務上的自由、自主和自在。

家庭理財包括開源和節流兩個方面，通過長期合理的家庭財政安排，實現家庭成員所希望達到的理想經濟目標。理財做得好，首先要有全盤規劃。家庭理財規劃是指在全面考察收支狀況、家庭資產財務情況后。