非法集資常披著 “高息理財(cái)”“快速致富” 的華麗外衣，通過(guò)熟人介紹、媒體宣傳等手段，吸引民眾投資。它承諾的高回報(bào)實(shí)則是 “拆東墻補(bǔ)西墻”，用新投資者的錢支付前期利息，最終資金鏈斷裂，參與者血本無(wú)歸。

地下錢莊游離于金融監(jiān)管之外，為跨境資金非法轉(zhuǎn)移、洗錢等不法活動(dòng)提供便利。

它們以 “快捷便利”“低手續(xù)費(fèi)” 為誘餌，吸引企業(yè)和個(gè)人進(jìn)行外匯兌換、資金轉(zhuǎn)移，卻不知背后隱藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)，一旦被查處，資金將被凍結(jié)，參與者面臨法律責(zé)任。

金融傳銷通常以 “消費(fèi)返利”“虛擬貨幣” 等名義，要求參與者繳納費(fèi)用或購(gòu)買產(chǎn)品獲得加入資格，并通過(guò)發(fā)展下線獲取收益。

這種模式違背價(jià)值規(guī)律，前期參與者收益來(lái)源于新加入者的費(fèi)用，隨著參與人數(shù)增多，體系最終崩盤，多數(shù)人遭受財(cái)務(wù)損失。

在日常生活中，個(gè)人信息可能通過(guò)多種途徑泄露。注冊(cè)網(wǎng)站時(shí)預(yù)留真實(shí)姓名、身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)等；遺失身份證、銀行卡等重要證件；點(diǎn)擊不明鏈接或下載不明軟件，手機(jī)被植入木馬程序，導(dǎo)致信息被盜取。

謹(jǐn)慎提供個(gè)人信息，非必要不隨意在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、陌生人面前透露身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等關(guān)鍵信息。

定期更新手機(jī)、電腦殺毒軟件，不點(diǎn)擊可疑鏈接，不下載不明來(lái)源軟件，為設(shè)備設(shè)置復(fù)雜密碼并定期更換。

妥善保管身份證、銀行卡等證件，復(fù)印件注明用途，防止被不法分子利用。

冒充公檢法詐騙：詐騙分子冒充公檢法人員，以涉嫌犯罪、郵包藏毒等理由，要求將資金轉(zhuǎn)入 “安全賬戶” 配合調(diào)查。

網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙：在非正規(guī)平臺(tái)購(gòu)物，遭遇虛假商品信息、低價(jià)誘惑，付款后收不到貨或收到假冒偽劣商品；或以商品缺貨、系統(tǒng)故障等為由，引誘提供丶銀行卡信息、驗(yàn)證碼進(jìn)行 “退款”。

冒充熟人詐騙：通過(guò)非法手段獲取個(gè)人信息后，冒充親友、領(lǐng)導(dǎo)，以急需用錢、幫忙辦事等為由，要求轉(zhuǎn)賬匯款。

保持警惕，不輕信陌生人電話、短信，不隨意點(diǎn)擊陌生鏈接，不輕易向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款，轉(zhuǎn)賬前多核實(shí)對(duì)方身份。

安裝官方反詐APP，開(kāi)啟預(yù)警功能，及時(shí)獲取詐騙信息提醒，為手機(jī)穿上 “防騙盔甲”。

遇到疑似詐騙情況，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)或官方客服咨詢，不拖延，避免遭受財(cái)產(chǎn)損失。